Что такое "Финансовая проверка китайского поставщика" и для чего она нужна?

Финансовая проверка китайского контрагента (также называемая документарной проверкой, проверкой на благонадежность китайского поставщика) - это проверка на благонадежность предприятия (торговой компании, завода, фабрики), зарегистрированного в Китае, осуществляемая с целью минимизации рисков работы с контрагентом, потенциально неспособным исполнить взятые на себя обязательства. Финансовая проверка позволяет узнать финансовую ситуацию предприятия, выявить неблагонадежную китайскую компанию - банкрота, мошенника, или должника по судебным делам, что позволит Вам снизить риски работы с потенциально ненадежным поставщиком, или принять решение об отказе в сотрудничестве с таким предприятием. По факту проведения проверки, мы предоставляем Вам письменный отчет в виде электронного документа формата PDF. Финансовая проверка, фактически, по содержанию идентична юридической, однако включает в себя финансовую информацию о предприятии.

Что содержит в себе отчет о финансовой проверке?

Отчет о финансовой проверке представляет собой многостраничный документ с таблицами, графиками и диаграммами. Отчет о финансовой проверке конкретного предприятия может отличаться от образца в зависимости от наличия тех или иных данных, истории существования компании и пр. Стандартный отчет о финансовой проверке компании, существующей несколько лет, включает в себя нижеследующие разделы и подразделы:

• Рейтинг благонадежности предприятия

-⠀Кредитный лимит компании, оценка кредитного рейтинга и критерии;

-⠀Краткое описание рисков.

• Регистрационные данные предприятия

-⠀Основная регистрационная информация;

-⠀Информация об участниках и учредителях;

-⠀История изменений регистрационных данных (учредителей, адреса, законного представителя, ревизора и пр.) и пр.

• Судебная информация компании

-⠀Информация о наличии судебных решений по гражданским и коммерческим делам;

-⠀Информация о наличии исполнительных производств, суммах задолженностей;

-⠀Информация о наличии административных правонарушений и пр.

• Деловая информация

-⠀Информация о наличии зарегистрированных товарных знаков, патентов;

-⠀Информация о наличии права на импорт-экспорт товаров и технологий;

-⠀Информация о таможенном рейтинге, кол-ве сотрудников, суммарном экспорте и пр.

• Финансовая информация*

-ㅤОбщая финансовая информация (всего средств, задолженности, собственный капитал, операционный доход, общая прибыль, налоги, чистая прибыль);

-ㅤТемпы изменения важных финансовых показателей (коэффициент изменения в % общей суммы задолженности, собственного капитала, чистой прибыли и т.п.);

-ㅤТаблица важных соотношений в % (рентабельность чистых активов, показатель доходности активов, соотношение активов и пассивов и пр.).

• Отраслевая информация

-⠀Информация о показателях отрасли, в которой действует предприятие;

-⠀Отраслевой фон, график тенденций основных показателей отрасли и ситуация компании, как участника отрасли.

*важно отметить, что финансовые сведения предоставляются в соответствии с отчетностью, которую компания подавала за последние 3 года. В случае если компания существует менее 1 года, то, вероятнее всего, финансовая информация компании в отчете будет отсутствовать.